1.課程名稱：理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)
2.課程背景：
理財(cái)規(guī)劃師，是運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理和技術(shù)，針對(duì)個(gè)人、家庭和企業(yè)的投資理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的專業(yè)人員。理財(cái)規(guī)劃（Financial Planning）是指運(yùn)用科學(xué)公正的財(cái)務(wù)分析程序來(lái)對(duì)個(gè)人的財(cái)務(wù)計(jì)劃、投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理，以實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)的專業(yè)個(gè)人咨詢服務(wù)。
上世紀(jì)70年代，理財(cái)規(guī)劃師在美國(guó)應(yīng)運(yùn)而生，全世界一半以上從事理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人員分布在北美地區(qū)，在美國(guó)，理財(cái)規(guī)劃已成為*的高薪職業(yè)。作為“金”的設(shè)計(jì)師，薪酬待遇十分誘人，我國(guó)證券金融業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)年收入一般都在10萬(wàn)元以上。
改革開放以來(lái)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，人民財(cái)富不斷增加。然而面對(duì)銀行儲(chǔ)蓄利率不斷調(diào)低、物價(jià)上漲，人們辛辛苦苦積累財(cái)富正在不斷縮水。許多人開始將目光投向理財(cái)，各種理財(cái)產(chǎn)品也應(yīng)運(yùn)而生。由于投資理財(cái)?shù)膶I(yè)性和復(fù)雜性日益凸現(xiàn)，因此人們對(duì)專業(yè)理財(cái)服務(wù)的需求不斷升級(jí)。
據(jù)調(diào)查，78%的人需要專家顧問(wèn)的理財(cái)意見(jiàn)，50%以上愿意支付顧問(wèn)費(fèi)，25%愿意委托理財(cái)。在全球金融危機(jī)的背景下，人們更熱切地關(guān)心如何能夠使個(gè)人資產(chǎn)保值增值，因此豐富自身理財(cái)知識(shí)，甚至成為一名專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師將是更好地選擇！
我國(guó)于2003年1月由原勞動(dòng)和社會(huì)保障部正式頒布《*人民共和國(guó)理財(cái)規(guī)劃師*職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》（勞社廳發(fā)[2003]1號(hào)），從此，參加理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)和考試的人員急速增加，我中心每年培養(yǎng)的理財(cái)規(guī)劃師人數(shù)也不斷看漲。
3.職業(yè)前景：
理財(cái)規(guī)劃師主要有三大就業(yè)趨勢(shì)：一是開設(shè)專業(yè)理財(cái)公司，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)；二是成為專業(yè)理財(cái)知識(shí)培訓(xùn)人員；三是到金融機(jī)構(gòu)（如銀行、證券、保險(xiǎn)公司）等中從事理財(cái)服務(wù)。
4.培養(yǎng)目標(biāo)：
掌握理財(cái)規(guī)劃系統(tǒng)知識(shí)和技巧，具備獨(dú)立為客戶量身定制理財(cái)規(guī)劃報(bào)告、開展理財(cái)服務(wù)和個(gè)人金融營(yíng)銷的能力。
5.培訓(xùn)對(duì)象：從事或志于從事理財(cái)相關(guān)工作的人士，包括：
（1）金融從業(yè)人士：理財(cái)規(guī)劃師證書是銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、債券、稅務(wù)、擔(dān)保、投資和理財(cái)咨詢等機(jī)構(gòu)從業(yè)人員最重要的資質(zhì)和能力證明文件；
（2）企業(yè)財(cái)務(wù)人員：通過(guò)培訓(xùn)可提高企業(yè)財(cái)務(wù)管理人員綜合的理財(cái)能力，使公司理財(cái)及資本運(yùn)作更具效益；
（3）實(shí)力投資人：通過(guò)培訓(xùn)可提高自身理財(cái)水平，使自己的投資更為穩(wěn)健有利；
（4）在校*生：本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)（如金融、會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)、保險(xiǎn)等）學(xué)生，有意從事理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)的同學(xué)。
6.報(bào)考條件：（注：具備以下條件之一者均可報(bào)考（具體以當(dāng)年報(bào)考咨詢?yōu)闇?zhǔn)），暫不考證者可先參加培訓(xùn)）
★ 助理理財(cái)規(guī)劃師：（在校*生可咨詢報(bào)考）
（1）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。
（2）具有其他專業(yè)*專科及以上學(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級(jí)正規(guī)培訓(xùn)，并取得結(jié)業(yè)證書。
（3）具有其他專業(yè)*?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
（4）具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師和職業(yè)技術(shù)本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。
（5）連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
★ 理財(cái)規(guī)劃師：
（1）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級(jí)證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)，并取得結(jié)業(yè)證書。
（2）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級(jí)證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
（3）取得本職業(yè)三級(jí)證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)，并取得結(jié)業(yè)證書。
（4）取得本職業(yè)三級(jí)證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
（5）取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
（6）取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*專科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作7年以上。
（7）取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
（8）連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
7.培訓(xùn)內(nèi)容：
★理財(cái)規(guī)劃師（共分為十六大教學(xué)模塊）：
模塊一：*理財(cái)規(guī)劃師——CFP的*本土化之道
模塊二：金融基礎(chǔ)知識(shí)
模塊三：宏觀經(jīng)濟(jì)分析
模塊四：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)：財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)報(bào)表
模塊五：職業(yè)道德與法律基礎(chǔ)
模塊六：稅收基礎(chǔ)
模塊七：稅收籌劃
模塊八：保險(xiǎn)原理
模塊九：保險(xiǎn)規(guī)劃實(shí)務(wù)
模塊十：金融計(jì)算器操作與理財(cái)計(jì)算
模塊十一：四小規(guī)劃（現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃）
模塊十二：投資規(guī)劃與資產(chǎn)配置
模塊十三：信托與財(cái)產(chǎn)分配及傳承規(guī)劃
模塊十四：理財(cái)規(guī)劃綜合案例
模塊十五：考前精串講（一）
模塊十六：考前精串講（二）
8.頒發(fā)證書：
學(xué)員參加培訓(xùn)通過(guò)*統(tǒng)考后，由“人力資源和社會(huì)保障部”頒發(fā)《*人民共和國(guó)理財(cái)規(guī)劃師證書》，并且統(tǒng)一編號(hào)、電子注冊(cè)，*通用，各企業(yè)均可按證書編號(hào)查詢。
9.考試相關(guān)：
理財(cái)規(guī)劃師二、三級(jí)的考試都包含“理論知識(shí)”和“專業(yè)技能”兩個(gè)科目，均采用閉卷筆試，總分100，60分合格。
10.培訓(xùn)師資：
特邀*理財(cái)規(guī)劃師委員會(huì)秘書處理財(cái)專家和各高校名師教授全程面授。
11.教學(xué)模式：
基礎(chǔ)知識(shí)多媒體講授、實(shí)際操作演練、案例研究、項(xiàng)目分析等。傳統(tǒng)學(xué)習(xí)形式與互動(dòng)式學(xué)習(xí)形式相結(jié)合，充分調(diào)動(dòng)學(xué)員的學(xué)習(xí)積極性，以*限度地提升教學(xué)的質(zhì)量和效果。
12.培訓(xùn)教材：
采用*版理財(cái)規(guī)劃師教材：《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)》、《理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力(二、三級(jí))》。
13.學(xué)員受益：
（1）參加理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)，可建立理財(cái)規(guī)劃知識(shí)體系，提高理財(cái)和個(gè)人金融營(yíng)銷能力；
（2）理財(cái)規(guī)劃師證書是我國(guó)與國(guó)際接軌，推行認(rèn)證制度的產(chǎn)物，具有絕對(duì)的權(quán)威性，是從事理財(cái)規(guī)劃工作者攀登職業(yè)旋梯不可或缺的工具；
（3）每位學(xué)員都將擁有專用聽課證，憑此證終身免費(fèi)學(xué)習(xí)；
（4）學(xué)員可成為本中心終生會(huì)員；
（5）學(xué)員可加入理財(cái)規(guī)劃師會(huì)員QQ群，與同行交流，構(gòu)建人脈，為職業(yè)發(fā)展鋪平道路。
