金融理財師作為一種新興的個人理財職業(yè)，主要職責(zé)是為個人客戶提供全方位的專業(yè)理財建議，通過不斷調(diào)整各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計合理的稅務(wù)規(guī)劃等，來滿足客戶長期的生活目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo)。AFP資格認(rèn)證是一項國際標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)容本土化，水平國際化。2009年以前，AFP資格證書由*金融教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（標(biāo)委會）進(jìn)行認(rèn)證，2009年開始，隨著標(biāo)委會轉(zhuǎn)型為國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會*專家委員會和現(xiàn)代國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，AFP金融理財師由FPSB China進(jìn)行認(rèn)證。AFP目前已經(jīng)納入FPSB國際認(rèn)證體系。
模塊 內(nèi)容 學(xué)時
金融理財基礎(chǔ) ?金融理財概述與CFP?資格認(rèn)證制度
?理財與經(jīng)濟(jì)學(xué)
?理財與法律
?金融機構(gòu)功能與監(jiān)管 15小時
金融理財基本技能 ?家庭財務(wù)報表與財務(wù)預(yù)算的編制與分析
?客戶價值取向與行為特征分析
?貨幣時間價值與財務(wù)計算器操作 15小時
家庭綜合理財 ?居住規(guī)劃與房產(chǎn)投資
?信用與債務(wù)管理
?教育金規(guī)劃
?特殊事件理財規(guī)劃 12小時
投資規(guī)劃 ?投資規(guī)劃環(huán)境
?投資理論與市場有效性
?債卷市場與債卷投資
?股票市場與股票投資
?衍生金融產(chǎn)品與外匯投資
?資產(chǎn)配置與績效評估 24小時
個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃 ?風(fēng)險與風(fēng)險管理
?保險基本原理
?人壽保險
?意外、財產(chǎn)與責(zé)任保險
?家庭風(fēng)險與保險需求分析 12小時
員工福利與退休計劃 ?薪酬與員工收入
?社會福利與薪酬扣除
?企業(yè)福利與薪酬扣除
?退休計劃原來與操作流程 6小時
個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃 ?所得稅概述
?稅收籌劃
?遺產(chǎn)籌劃 6小時
理財規(guī)劃案例 ?理財案例示范
?運用EXCEL制作理財規(guī)劃報告
?理財案例制作
?理財案例發(fā)布 18小時
