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私人財富管理高端營銷與溝通技巧

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更新時間:2025-02-08
2011年-臺灣劉成熙老師-金融系統課程-私人財富管理高端營銷與溝通技巧 主講:臺灣劉成熙老師 前 言: 本建議書為銀行的私人財富管理*的營銷人員和理財人員學習高端客戶銷售心理學與溝通所制作,主要之目的在于建立一支鋼鐵般的干部勁旅,對公司的發(fā)展帶來一定的幫助。 本案經我司依據貴司相關信息,擬訂本培訓規(guī)劃書,以為施行之依據。我們希望能夠為貴司貢獻一份力量,同時也希望雙方能夠在具體細節(jié)方面進行深入的探討。 課程規(guī)劃的說明 凡是追求可持續(xù)發(fā)展的企業(yè),永遠都不會在重要的高端客戶身上打折扣。因為對高端客戶打折扣就是對企業(yè)的未來打折扣。那么什么是高端客戶呢?是規(guī)模大的客戶?是一定不能失去的客戶?是能夠給我們帶來*利潤的客戶?是我們希望員工給予盡可能關照的客戶?是付出額外努力、同時得到額外收益的客戶?是能將我們的企業(yè)引向期望的方向的客戶?這些定義都部分正確,但也都有潛在的局限性。事實上,有關什么是高端客戶的規(guī)則只有一個,那就是由企業(yè)自己來制定規(guī)則。因為正確答案要視情況而定——所在的市場、企業(yè)的期望、成功的程度、競爭對手的活動,以及很多其它因素。因此,企業(yè)的高端客戶管理應該是完全動態(tài)的,可從企業(yè)與客戶的互動關系劃分,也可根據關系營銷對客戶忠誠度劃分,還可從客戶產生的贏利性進行劃分,亦可從客戶對企業(yè)的戰(zhàn)略意義去劃分?;谝陨戏治?,“高端客戶”是企業(yè)的伙伴型客戶,是企業(yè)忠實的客戶,是為企業(yè)創(chuàng)造80%利潤的客戶,是為企業(yè)帶來高收益而企業(yè)只需支付低服務成本的客戶,因為他們與企業(yè)建立的是長期的可盈利關系,傳承并認可企業(yè)文化,并愿意和企業(yè)建立長期合作的關系。這部分客戶為企業(yè)帶來了長期利潤、節(jié)省了開發(fā)新顧客的成本,且?guī)椭髽I(yè)誘發(fā)潛在顧客,實現戰(zhàn)略發(fā)展。高端客戶管理至少包含四個流程,即選擇顧客(Select Customers),爭取顧客(Acquire Customers),保有顧客(Retain Customers),發(fā)展顧客關系(Grow relationships with customer),而爭取顧客是大顧客管理中最困難且最昂貴的流程,其中顧問式銷售又為其中的要項。銷售人員更需多需要了解掌握客戶的心理,了解客戶為什么會產生這樣的行為,以及客戶如果做決策等。 課程目標: 掌握分析新的財富環(huán)境與高端客戶營銷, 掌握高端客戶營銷的核心流程與類型及每個階段的技巧(選擇顧客、爭取顧客、保有顧客、發(fā)展顧客) 掌握高端客戶營銷心理學,分析客戶的行為,心理,性格特點,決策特點,培養(yǎng)顧客的信賴感,學習使人信服的七項秘訣。 掌握高端客戶銷售高效溝通技巧,有效應對客戶的技巧,準確捕捉客戶的心思等等。 課程特色: 針對銷售心理學/高端客戶銷售實際情況上之必要共通課題研究其相關的基本原則、方法及概念。 尊重人性及心理科學精神為核心;輔以精心設計的案例,分組討論、演練,分享以及針對性的活動,是兼顧有效性、實用性及組織效益的企業(yè)主管訓練課程。 協助銷售人員在面對挑戰(zhàn)與問題上,討論與分享意見,不僅具備銷售實務的概念,亦從彼此分享及個人經驗中學習,易于落實與應用;系以實務應用為導向的課程。 扁平式的課程架構,單元間脈絡相承,相對呼應,藉以建立整體性的管理概念。 以參與受訓人員的知識、智能及經驗為主,采取多元化教學方法進行意見交流及研討,以達到相互啟發(fā)的目的。 講師風格: 講師具有專業(yè)魅力的表達技巧,課程活潑具啟發(fā)性。 講師具備各類型課程的規(guī)劃與講授的實際經驗,實踐性強。 課程內容深入淺出,幽默風趣、見解獨到。 理論與實務兼具, 使學習輕松愉快。 透過問卷分析及個案解說,輕易掌握課程內容。 由實際演練中得到隨學即用的效果。 學員對象:理財銷售骨干+團隊精英人員 授課時數:2天12小時 課程大綱 *單元:新的財富環(huán)境與高端客戶營銷 一. 有錢人是如何致富的? 二. 你了解有錢人嗎? 三. 吸引富人的因素? 四. 普通銷售與高端客戶銷售的區(qū)別 發(fā)展關系 建立信任 引導需求 解決問題 五. 知識經濟時代的專業(yè)理財銷售人才 營銷人必須具備的四只眼 銷售的三個C 與企業(yè)建立“營銷關系” 銷售人員良好心態(tài)的標志 六. 富人營銷的過程 尋找富裕的人投資 贏得富裕的人投資 維系富裕的人透析 講授法 案例研討 小組討論 小組發(fā)表 第二單元:高端客戶關系管理 一. 經營有影響力的客戶關系- I-CLAS模式 I —— Investment performance投資績效 CLAS —— 客戶關系維護 Client orientation 以客戶為導向的適應能力 Leadership 領導才能 Attending behaviors 互動的方式 Shared values 相似的價值觀 二. 選擇客戶(Select Customers) 按照特性與喜好,將市場劃分成區(qū)塊 目標對準高價值的顧客 確認投資在最能獲利的機會中 增加每位顧客的收入 增加顧客的獲利率 三. 爭取客戶(Acquire Customers) 客戶開發(fā) 顧問式銷售 強化產品或服務解決問題方式的特殊性 增購公司的其它產品或服務,產生升級效果 四. 保有客戶(Retain Customers) 持續(xù)傳送基本的價值主張 服務質量保證 提供頂級顧客服務 創(chuàng)造加值效果的伙伴關系 快速響應顧客的需求 創(chuàng)造高忠誠度的顧客 五. 發(fā)展客戶關系(Grow relationships with customer) 提供加值的特色及服務。 針對目標顧客的需求發(fā)展specific solutions。 顧客關系管理 了解顧客的組織、行業(yè)、特殊工作,提供優(yōu)秀的咨詢顧問服務、解決顧客問題 講授法 案例研討 小組討論 小組發(fā)表 第三單元:高端客戶開發(fā)技巧-發(fā)現富人 一. 開發(fā)新客戶的重要性 數量是*個決勝點 使用多種方法去開發(fā)新客戶 設定新客戶開發(fā)的目標,并制定計劃 獲得見面機會 二. 七種開發(fā)富人的方法 個人的介紹與客戶的轉介 顧問的轉介(律師/會計師等) 研討會 公共關系 宣傳廣告 自薦信 陌生電話 三. 客戶導向營銷計劃 為每個主要的客戶量身訂做一套適合他們的營銷計劃 步驟1:評估現有的客戶基礎 步驟2:制訂以客戶為導向的營銷計劃 步驟3:綜合運用 四. 以客戶為中心的業(yè)務開發(fā)流程 充分的準備 人性化的開場白和問候語 探詢客戶的真正需求 產品陳述技巧 常見的五種拒絕方式及應對技巧 五. SPIN模型與運用 SPIN與傳統銷售模式解析 問題與對話設計 進入推銷主題的時機及技巧 講授法 案例研討 小組討論 小組發(fā)表 第四單元:富人營銷心理學 一. 你為何要使用富人的心理學? 二. 社會上的九種富人? 三. 不同金融服務對九種富人的吸引力? 四. 營銷心理與行為分析 客戶為什么會購買? 了解客戶的兩大購買動機是什么? 如何發(fā)覺客戶的問題,揭開他們真正的需求。 如何抓著「關鍵性的理由」來促成交易。 買賣的核心要素 達成消費的核心 五. 銷售人員如何了解客戶心理? 了解客戶采購的考慮因素和決策心理 動機理論 關鍵按鈕 高成交率模式解析 六. 影響客戶投資的心理因素 動機 知覺 刺激—反應 性格 態(tài)度 生活方式 文化影響、社會階層、群體影響 購買習慣 七. 客戶性格的預測: 學習九型人格的應用 通曉人性,探索人的行為內在動力 了解他人行為動機與及別人對事情反應 腦、心、腹三中心的探索 每個型格的性格解析 完美型, 全愛型-助人型 成就型 藝術型-自我型 智能型-思想型 忠誠型 豐富型-活躍型 領袖型-能力型 和平型-和諧型 八. 專業(yè)銷售人員的價值主張 消費心理與消費行為的關系 不同客戶的消費流程與專業(yè)銷售流程 九. 培養(yǎng)顧客的信賴感: 如何發(fā)展你的「信用債券」,來建立顧客對你的信賴感。 如何滿足客戶潛意識的需求。 如何利用五種類型的問題來建立親和的客戶關系。 十. 使人信服的七項秘訣: 了解驅使人們購買的七大影響力。 學習一些關鍵性的字眼與行動,激起客戶的購買欲。 十一. 客戶的感知模式 不同感知模式的特點 不同知感模式的對應方法 講授法 案例研討 小組討論 小組發(fā)表 第五單元:高端客戶高效溝通技巧-贏得富人 一. 做好與客戶溝通前的準備工作 對產品保持足夠的熱情 充分了解產品信息 掌握介紹自己和產品的藝術 準備好你的銷售道具 明確每次銷售的目標 二. 怎樣設計你的問題? 避免問簡單的是非問題。 尋找與別人所不同的投資目的、動機、價值觀或財務上的參與程度。 按照九種人格特質設計你的問題。 三. 問題的發(fā)問與跟進技巧 四. 試探性提問技巧 五. 電話溝通技巧 銷售人員的3A技巧 態(tài)度-Attitude (禮儀) 方法-Approach(語言) 表現-Appearance (外觀) 語言表達技巧 選擇積極的用詞與方式 善用“我”代替“你” 電話中的溝通技巧 接聽、撥打電話的基本技巧 接打電話的六大注意要點 如何讓自己的聲音更有魅力 發(fā)問技巧和傾聽技術 認同心和快速理解 有效聆聽的準則突破障礙 轉接電話的三個要點 應對特殊事件的技巧 做一個好聽眾 六. 有效應對客戶的技巧 巧妙應對客戶的不同反應 不要阻止客戶說出拒絕理由 應對客戶拒絕購買的妙招 分散客戶注意力 告訴顧客事實真相 七. 與客戶保持良好互動 錘煉向客戶提問的技巧 向客戶展示購買產品的好處 使用精確的數據說服客戶 尋找共同話題 八. 準確捕捉客戶的心思 真誠了解客戶的需求 把握客戶的折中心理 準確分析客戶的決定過程 對癥下藥地解決客戶疑慮 了解客戶內心的負面因素 九. 做好溝通之外的溝通 消除客戶購買后的消極情緒 主動提供優(yōu)質售后服務 對客戶應說到做到 使客戶保持忠誠 總結銷售中遇到的問題 與客戶建立持久而友好的聯系 十. 闡述并強化客戶購買欲望 獲得競爭優(yōu)勢 對“產品和服務”進行競爭力分析 制定競爭展示方案 確定長處與不足并做到揚長避短 克服競爭威脅 巧妙地將自己與競爭對手進行比較 展示增值利益 十一. 獲得客戶反饋的方法(討論) 處理客戶反饋的過程(討論) 客戶異議處理(分享與討論) 購買影響力識別與處理技巧 十二. 獲得承諾 何時及怎樣獲得承諾(討論) 客戶不愿做出承諾的情境處理 講授法 案例研討 小組討論 小組發(fā)表 講師:劉成熙 (臺灣) 助理:曾令華 1966年5月5日出生臺北 學歷:政治*法律系畢業(yè),MBA 經歷與現職 臺灣大英法律事務所所長 歐亞法律事務所合伙律師 雍華國際電子有限公司CEO 春達國際股份有限公司總經理 臺灣麥金士企管顧問股份有限公司執(zhí)行副總 廣東龍邦物流有限公司執(zhí)行總經理兼華北區(qū)總經理 深圳市麥金士企業(yè)管理咨詢有限公司CEO 清華*長春總裁班客座教授,北京交通*等總裁研修班講師 演講與授課專題 1.企業(yè)中高層經營管理課程系列: 企業(yè)策略規(guī)劃與戰(zhàn)略管理 年度經營目標與策略規(guī)劃 企業(yè)戰(zhàn)略管理與執(zhí)行技巧 高效執(zhí)行力永續(xù)領先 中高層主管MTP系列 領導力提升 魅力領導與統御藝術 領導變革與創(chuàng)新之道 企業(yè)變革與創(chuàng)新管理 高績效團隊建設 高效人士7個習慣 創(chuàng)新思維 問題分析與解決方法 教練技術 2.通用管理技能課程系列: 職業(yè)化塑造 高效職場溝通 跨*溝通技巧 沖突管理 商務演講與呈現技巧 高效時間管理 情緒與壓力管理 雙贏商務談判技巧 高效團隊與執(zhí)行力 3.人力資源管理系列: 非人力資源經理人的人力資源管理 招聘與面試實務技巧 內部講師TTT培訓(中高階) 目標管理與績效考核 雙贏績效面談技巧 部屬培育與輔導技巧 部署培育與在職OJT 績效管理實務 培訓課程開發(fā)與設計 KPI制定與推行技巧 4.營銷管理與客服服務系列 市場營銷與銷售技巧 高端客戶營銷心理學 優(yōu)勢商務談判技巧 大客戶銷售技巧 高端客戶開發(fā)與維護 顧問式銷售技巧 高端營銷與溝通技巧 高端客戶營銷與溝通 客戶服務與抱怨處理 呼叫中心客戶服務 5.金融體系課程系列 網點管理與主動服務營銷(臺灣劉成熙老師) 銀行高端客戶開發(fā)與維護(臺灣劉成熙老師) 銀行顧問式銷售技巧(臺灣劉成熙老師) 銀行客戶關系管理(臺灣劉成熙老師) 銀行客戶投訴抱怨處理技巧(臺灣劉成熙老師) 銀行網點情境溝通藝術研習(臺灣劉成熙老師) 銀行網點主任綜合技能提升(臺灣劉成熙老師) 銀行五星級客戶服務技巧(臺灣劉成熙老師) 銀行支行行長管理素質提升訓練(3天版)(臺灣劉成熙老師) 銀行-高績效團隊建設(臺灣劉成熙老師) 銀行個人客戶經理商務談判技巧研(臺灣劉成熙老師) 私人財富管理高端營銷與溝通技巧 (臺灣劉成熙老師) 授課方式: 啟發(fā)式講授、互動式教學、體驗式學習,小組討論、案例分析、角色扮演、情景模擬、管理游戲、 導師多年的實際工作經驗和從事職業(yè)顧問案例開放式與您分享。 講師風格; 透過講師深入淺出、幽默風趣、見解獨到的講演,使學習輕松愉快; 講師行業(yè)經驗豐富,可針對實際狀況進行解析; 授課講師豐富的實務經驗與操作手法使學員能即學即用。 針對個案進行分析與研究,理論與實務能充分結合 客戶點評:兩岸三地*培訓專家,授課風格深入淺出、幽默風趣、見解獨到、知識廣博,擅長針對個案進行分析與研究 ,理論與實務能充分結合,善于運用多種培訓方法,快速調動學員的參與性和積極性,豐富的實務經驗與操作手法使學員能即學即用 ,在輕松愉快的氛圍中得到迅速而有效的提升。他的培訓課程累計上萬小時,授課學員累計幾十萬人次,得到眾多企業(yè)(如富士康、中石化、 *電信、富士康科技集團等上千家企業(yè))及學員的認可和好評。 主要專長與經驗: 企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃系統制定及推動、企業(yè)經營管理規(guī)劃系統制定及推動 人資體系以及培訓體系,薪酬與績效體系、組織績效管理系統制定及推 企業(yè)文化塑造、企業(yè)價值塑造、組織架構的設計及集團資源整合 企業(yè)危機公關、談判策略擬定與規(guī)劃 領導力與執(zhí)行力體系構建、企業(yè)并購策略擬定,財務及稅務規(guī)劃、企業(yè)法律顧問咨詢輔導 均有豐富的實戰(zhàn)經驗。 劉老師曾是臺灣著名律師,擁有8年的律師生涯和7年的高管實戰(zhàn)經驗,7年管理咨詢與培訓經驗。 在咨詢輔導方面對各類企業(yè)的組織架構設計及組織的運作企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃系統制定及推動、企業(yè)經營管理規(guī)劃系統制定及推動 人資體系以及培訓體系,薪酬與績效體系、組織績效管理系統制定,都了如指掌、曾成功輔導過上百家企事業(yè)單位,以精辟獨到的見解、 嚴格負責的工作態(tài)度和獨特的解決問題的思維贏得眾多客戶的一致好評。 在培訓方面MTP、領導力、執(zhí)行力、客戶服務、談判技巧、大客戶銷售技巧、問題分析與決策、企業(yè)戰(zhàn)略管理與策略規(guī)劃等等中高端課程為主 劉老師授課將理論與實務能充分結合,善于運用多種培訓方法,快速調動學員的參與性和積極性形成了獨特授課風格。 服務客戶及授課企業(yè): 服務客戶及授課企業(yè): 電子高科技行業(yè): 富士康科技集團(深圳、上海、北京、煙臺、太原、晉城、杭州、蘇州、武漢) 漢達集團/昆達集團/順達/光寶集團/康佳集團股份有限公司/深圳華為技術服務有限公司/萬達利集團有限公司 斯比泰電子(深圳)有限公司/深圳市騰訊計算機系統有限公司/愛默生網絡能源有限公司/北京松下/ 德賽電子集團有限公司/奇美電子股份有限公司/步步高電子/廈門TDK有限公司/深圳世強電訊/ 浙江盾安機電科技有限公司/深圳雨爾科技股份有限公司/盛凌實業(yè)(深圳)有限公司/ 普誠科技(深圳)有限公司/順德科威電子廠/傲天信息技術(深圳)有限公司/ 深圳天音通信發(fā)展有限公司/深圳中電投資股份有限公司/深圳振華富電子有限公司/建興光電廣州有限公司/ 西子浮信科技有限公司/日東電子(深圳)有限公司/鑫茂科技(深圳)有限公司/中航信息技術股份有限公司/ 德之杰電子(深圳)有限公司/東莞富華電子有限公司 /*長城計算機集團有限公司/力野精密工業(yè)(深圳)有限公司/深信服科技有限公司/ 軟通動力深圳分公司/兄弟工業(yè)(深圳)有限公司/德賽集團-藍微電子/上海璨宇光電有限公司/亞源科技股份有限公司 制造業(yè)(家電/重型機械設備等等): 聚友實業(yè)(集團)有限公司/美的集團/裕同集團/貝迪(*)有限公司/廣東科龍電器股份有限公司/河南省新飛電器企業(yè)集團/ 艾美特電器/湖南省三一重工股份有限公司/重慶銀鋼企業(yè)集團/野寶車料工業(yè)(深圳)有限公司/杭州西子奧的斯電梯有限公司/ 佛山市惠泉建陶有限公司/志高空調/廣東東菱凱琴集團/南車集團/ 佛山澳美鋁業(yè)有限公司/上海欣榮實業(yè)/ 浙江華友鈷業(yè)股份有限公司/江蘇牧羊集團/諾而達熱交換器(中山)有限公司/重慶拉法基水泥/ 兄弟工業(yè)深圳有限公司/美的廚具/四川長虹電器股份有限公司/東芝家用電器佛山公司/ 霍高文建筑系統(廣州)有限公司/上海電氣電站設備有限公司/西安陜鼓動力股份有限公司/ 美的集團環(huán)境電器事業(yè)部/佛山正大機電配套有限公司/浙江盾安機電科技有限公司 惠浦電子(深圳)有限公司/阿克蘇諾貝爾涂料(廊坊)有限公司/浙江華大股份有限公司 汽車行業(yè): 附件東南汽車/上海一汽集團/上海通用汽車/上海通用汽車金融有限公司/北京萬源金德汽車密封制品有限公司/ 長春一汽集團/上海世博會上汽集團-通用汽車館/*一汽集團 房地產業(yè)及家裝行業(yè): 凱德置地(*)投資有限-新加坡凱德置地(上海/成都/廣州/北京)/星河灣地產股份公司/深圳星河地產/深圳市洪濤裝飾股份有限公司/ 上海臣信房地產經紀有限公司/上海房屋權證代理有限公司/燕加隆集團--全球綜合建材/*房產信息集團/*旅游地產集團/ 易居(*)控股有限公司/華僑城企業(yè)集團/深圳萬科企業(yè)股份有限公司/招商房地產有限公司。 IT通信業(yè)(移動): *電信深圳/*移動福州公司/*移動福建南平公司/*電信九江公司/*移動四川綿陽公司/中移動四川雅安公司/ *移動廣州公司/*網通太原/深圳市中興通訊股份有限公司/深圳桑菲集團有限公司/雨爾通信/天音通信/北京網尚文化/ 佳能(*)有限公司/溫州市有線廣播電視網絡中心/大地通訊集團 零售服務(商超連鎖)與物流業(yè): 西部聯合物流有限公司/中集集團/南方中集/廣東龍邦物流有限公司/順豐速運集團/永旺商業(yè)集團/深圳永旺商業(yè)有限公司/ 天虹商場/廣東吉之島商貿百貨有限公司/深圳聯合船舶代理有限公司深圳西部聯合物流有限公司/廣州新科安達后勤/ 新世界百貨集團深圳市農產品股份有限公司/群光實業(yè)(武漢)有限公司/嘉旺餐飲連鎖有限公司/青島中遠物流有限公司 銀行系統: *平安銀行(深圳)/招商銀行深圳/建設銀行(廣州/昆明)/ *工商銀行(佛山支行)/中信銀行深圳信用卡中心/ 興業(yè)銀行總行以及(呼和浩特分行/西安分行) 深圳發(fā)展銀行總行及各地分行佛山/廣州/武漢/深圳/成都/北京/大連/濟南/深圳/珠海/杭州/天津/溫州/寧波/青島/ *郵政儲蓄(九江支行) 航空業(yè): 深圳航空/海南航空/南方航空/海南航空/上海航空/東方航空/深圳漢莎航空技術有限公司 煙草和電力業(yè): 四川綿陽卷煙廠/玉溪紅塔集團/貴州煙草局/廣東核電集團/廣東大亞灣核電運營管理有限公司/貴州電力/ 蘭州電力/廣西電網/*南方電網/*電網/南京供電局 藥業(yè)與食品業(yè): 深圳市海王生物工程股份有限公司/深圳市太太藥業(yè)股份有限公司/深圳市海王星辰醫(yī)藥有限公司/帝斯曼(*)有限公司/ 上海醫(yī)藥集團/佳口食品(*)有限公司 證券行業(yè): 安信證券/世紀證券深圳總部(南昌等營業(yè)部)/廣發(fā)證券總部(西安/中山/廣州/等營業(yè)部)天成/招商證券/平安保險集團 特大國企及事業(yè)單位: 中海石化/*海洋石油股份公司/深圳計量質量檢測研究院/南車集團/鐵道部團中央/深圳團市委/深圳市龍崗區(qū)*/*航天集團/ *紡織集團/華南理工*MBA/*新媒體產業(yè)基地/株洲南車時代股份有限公司/武警廣東總隊醫(yī)院/上海航天技術研究院中糧集團/ 廣州中交四航局/*商檢福建公司 服裝業(yè):中紡集團/兆文紡織服裝深圳有限公司/上海彬彬服飾/七匹狼集團股份公司/湖南圣得西西服 咨詢顧問客戶; 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